Zakelijk beleggen. Met eenvoud, gemak en rust.

Zakelijk beleggen betekent dat je vermogen van je onderneming belegt in plaats van privévermogen. Het kan een manier zijn om geld dat je onderneming voor langere tijd niet nodig heeft te laten renderen.

De fiscale behandeling hangt af van je ondernemingsvorm. Bij een bv maakt het resultaat op de beleggingen onderdeel uit van de winst van de onderneming en valt dit onder de vennootschapsbelasting. Bij een eenmanszaak kunnen beleggingen tot het ondernemingsvermogen behoren en wordt het resultaat via de inkomstenbelasting in box 1 belast.

Beleg je met privévermogen, dan vallen je beleggingen in principe in box 3.

Of vermogen zakelijk of privé moet worden aangehouden, hangt af van je situatie en ondernemingsvorm. Vooral bij een eenmanszaak is het onderscheid tussen ondernemingsvermogen en privévermogen belangrijk.

Met een zakelijke beleggingsrekening bij SemmieWealth laat je vermogen van je onderneming voor je beheren. Je hoeft dus niet zelf beleggingen te selecteren of transacties uit te voeren.

We beleggen je vermogen in een breed gespreide portefeuille met aandelen- en obligatiefondsen. Afhankelijk van de portefeuille kunnen ook private markten onderdeel zijn van de beleggingen. Meer informatie vind je bij waar SemmieWealth in belegt.

Een risicoprofiel dat bij je onderneming past

We werken met vier risicoprofielen: defensief, neutraal, offensief en zeer offensief. Bij het openen van je rekening stellen we vragen over onder meer je beleggingsdoel, beleggingshorizon, financiële situatie, kennis en ervaring en de mate waarin je risico kunt en wilt nemen.

Op basis daarvan bepalen we welk risicoprofiel bij je past. Het risicoprofiel bepaalt vervolgens de samenstelling van je portefeuille.

Wij beheren je portefeuille

Na je eerste storting beleggen we het geld voor je. Vervolgens houden we de samenstelling en het risico van je portefeuille in de gaten en passen we deze waar nodig aan.

Je kunt zakelijk beleggen vanaf €5.000. In je dashboard heb je op ieder moment inzicht in onder meer de waarde, het rendement en de samenstelling van je beleggingen.

Meer informatie over onze aanpak lees je op de pagina Beleggen bij SemmieWealth.

Wanneer je ervoor kiest om zakelijk te beleggen, dan betaal je belasting op basis van het werkelijk behaalde rendement. Beleg je privé, dan wordt de belasting berekend op basis van de hoogte van je vermogen en een door de Belastingdienst bepaald rendement.

Verwacht je een laag rendement of beleg je een groot vermogen, dan zou het gunstiger kunnen zijn om zakelijk te beleggen. Beleg je juist met een klein vermogen of verwacht je een hoog rendement, dan kan privé beleggen slimmer zijn. Samen met een financieel adviseur kun je bekijken wat in jouw situatie de beste keuze is.

Welke gegevens en documenten je nodig hebt, hangt deels af van je ondernemingsvorm en de eigendomsstructuur van je onderneming.

Houd in ieder geval de volgende gegevens en documenten bij de hand:

• een kopie van een geldig paspoort of identiteitskaart van de rechtsgeldige vertegenwoordiger(s) en UBO’s;
• een KVK-uittreksel dat niet ouder is dan 3 maanden;
• een geldige LEI-code;
• de jaarrekening van je onderneming. Tijdens de aanvraag stellen we enkele vragen over de financiële situatie waarvoor je deze mogelijk nodig hebt.

Aanvullend voor een bv

Voor een bv hebben we daarnaast de statuten nodig. Is de eigendomsstructuur van de bv niet volledig duidelijk uit de beschikbare gegevens? Dan vragen we ook om een structuurschema waarin de aandeelhouders en onderlinge belangen staan.

Tijdens de aanvraag stellen we daarnaast vragen over onder meer je onderneming, de financiële situatie en de herkomst van het vermogen. Als dat nodig is voor onze controles, kunnen we aanvullende informatie of documenten opvragen.

Beleggen, zakelijk of privé, brengt risico’s met zich mee: je inleg kan minder waard worden, waardoor je minder opbouwt dan waar je op gerekend had. De meest voorkomende risico’s hierbij zijn dat de markt tegen zit, dat de beleggingshorizon te kort is en dat de beleggingen in de boedel vallen in het geval van een faillissement.